작은 실수로 수십만 원을 손해 볼 수도 있습니다. 반대로, 절세 전략을 잘 세우면 더 많은 돈을 환급받을 수 있죠. 2025년 연말정산에서 달라진 공제 항목과 절세 팁 아래에서 바로 확인해서 손해보지 마세요.
연말정산 주요 일정
1월 15일: 홈택스에서 간소화 자료 제공 시작
1월 18일: 편리한 연말정산 서비스 개통. 맞벌이 부부는 부양가족 공제 최적화 가능
환급금 지급: 대부분 2월 급여에 반영, 4월 초까지 지급
1️⃣ 간소화 자료 조회 및 제출
시작일: 2025년 1월 15일
내용: 홈택스 간소화 서비스에서 주택담보대출 상환액, 의료비, 보험료 등을 확인하고, 누락된 항목은 종이 영수증을 준비해 회사에 제출.
2️⃣ 편리한 연말정산 서비스 개통
시작일: 2025년 1월 18일
내용: 홈택스에서 예상 세액 시뮬레이션 가능. 맞벌이 부부는 부양가족 공제 최적화 시뮬레이션을 활용해 절세 전략 수립.
3️⃣ 회사에 소득·세액공제 증명자료 제출
기한: 2025년 1월 말~2월 초 (회사별 상이)
내용: 간소화 자료 및 종이 영수증을 회사에 제출해 연말정산 시작.
4️⃣ 회사에서 원천징수 영수증 제공
시기: 2025년 2월 초~2월 중순
내용: 회사에서 연말정산 결과를 바탕으로 환급금 또는 추가 납부 세액이 기재된 원천징수영수증 제공.
5️⃣ 환급금 지급 및 추가 납부 세액 반영
시기: 2025년 2월~4월 초
내용: 환급금은 보통 2월 급여에 반영, 추가 납부 세액은 급여에서 공제되거나 별도로 납부.
6️⃣ 경정청구(필요 시)
기간: 2025년 5월~(5년 이내 가능)
내용: 공제 누락 항목이나 실수가 있다면 경정청구로 환급 가능.
💡 연말정산 준비 꿀팁
- 간소화 자료를 꼼꼼히 확인하고, 누락된 항목은 미리 준비.
- 맞벌이 부부는 부양가족 공제 최적화.
- 회사 마감일을 준수해 서류 제출.
- 편리한 연말정산 서비스를 통해 환급금 예상 확인.
2️⃣ 2025년 달라진 공제 항목
- 월세 세액공제: 한도 750만 원 → 1,000만 원 확대, 총급여 8,000만 원 이하까지 대상 확대. - 신용카드 추가 공제: 2023년 대비 소비 증가분에 대해 100만 원 한도 추가 공제. - 주택청약 및 청년형 장기펀드: 납입액 공제 한도 각각 300만 원, 600만 원.
3️⃣ 절세 전략
- 부양가족 공제 최적화: 맞벌이 부부는 공제 시뮬레이션으로 최대 혜택 확인.
- 월세 공제: 임대차 계약서와 월세 납부 영수증을 준비해 공제 신청.
- 중복 공제 활용: 교육비, 의료비는 신용카드 공제와 세액공제 모두 가능
- 소득 기준 초과 가족 주의: 연간 총급여 500만 원 초과하는 가족은 공제 대상 제외
4️⃣ 추가적으로 확인해야 할 항목
- 연금저축계좌: 최대 900만 원 공제, 60세 이전 중도 해지 시 15% 기타소득세 부과. - 부모님 의료비 공제: 부모님 소득이 100만 원 이하일 경우 의료비 공제 가능.
연말정산, 실수하지 않는 팁
- 간소화 자료 꼼꼼히 확인. - 중복 공제 항목 전략적으로 활용. - 모든 영수증 철저히 보관.
